การวางแผนทางการเงินคือกระบวนการจัดการรายได้, ค่าใช้จ่าย, การลงทุน, การออม, และการจัดการหนี้สิน เพื่อบรรลุเป้าหมายทางการเงินในอนาคตอย่างมีประสิทธิภาพและเพิ่มความมั่นคงทางการเงิน. situation. 

การวางแผนการเงินครอบคลุมการตั้งเป้าหมายทางการเงิน, การจัดการรายได้และค่าใช้จ่าย, การออมและลงทุน, การจัดการหนี้สิน, การวางแผนภาษี และการประกันชีวิตและสุขภาพ เพื่อเพิ่มความมั่นคงทางการเงิน

นักวางแผนการเงินช่วยวิเคราะห์สถานะทางการเงิน, จัดการการลงทุน, ออมทรัพย์, และลดความเสี่ยงทางการเงิน เพื่อให้ทรัพย์สินเติบโตอย่างมีประสิทธิภาพและบรรลุเป้าหมายชีวิตอย่างมั่นคง ป้องกันการเสียหายจากการตัดสินใจที่ผิดพลาดหรือการจัดการที่ไม่เหมาะสม.